اگر نگران هک شدن یا دزدیده شدن موجودی حساب کاری خود در رابطه با ارزهای مجازی هستید;
اگر نگران بسته شدن حساب ارز مجازی خود در بازارهای مشهور به دلیل ایرانی بودن و اعمال تحریم‌های بین‌المللی هستید;
اگر در جستجوی یک بستر امن برای مبادله ارزهای مجازی مختلف به صورت امن و قابل اعتماد، که متعلق به هیچ کشور خاص نباشد، هستید;
حساب خود را از بازارهای متمرکز به صرافی‌های غیرمتمرکز (Decentralized Exchange) انتقال دهید.
در این مقاله در مورد چیستی صرافی‌های غیر متمرکز، مزایا و
ریسک‌های آن اطلاعات کاملی کسب می‌کنید.
مشکلات اصلی صرافی‌های متمرکز
۱– کنترل متمرکز دارایی‌ها:
در اکثر صرافیها، ارز خریداری شده در کیف پول‌های آن سایت ذخیره می‌شود و برای دریافت آن باید درخواست برداشت ثبت نمایید که خود، کارمزد جداگانه‌ای برای شما به رقم خواهد کشید. اما به جز مسئله کارمزد برداشت، مهم‌ترین مشکل این صرافیها، ذخیره و نگه داری ارز به شکل متمرکز می‌باشد که این امر برای کاربران (مخصوصا برای کاربران ایرانی) یک ریسک بزرگ محسوب می‌شود. ممکن است تمام سرمایه کاربران، بلوکه شود و دسترسی به آنها امکان پذیر نباشد.
در صرافی‌های متمرکز، کلید مخصوص کیف پول‌ها در اختیار صرافی می‌باشد. بنابراین در این سایت‌ها مالکیت حقیقی برای شما وجود ندارد و صرافی یا هکر در صورت نفوذ و یا هک کردن می‌تواند به تمام کیف پول‌ها دسترسی پیدا نمایید.
۲– هک شدن:
ذخیره سازی ارز نیازمند امنیت بالا در سرورها می‌باشد تا از سرمایه کاربران محافظت نماید. چندین بار اتفاق افتاده است که صرافی‌های بزرگ مورد حمله و هک واقع شده اند و مبالغ زیادی ارز به سرقت رفته است.
در حالیکه حجم معاملات روزانه (trade volumes) میان ارزهای رمزگذاری شده اصلی از قبیل بیت کوین (Bitcoin) و اتر (Ether) ممکن است به رقمی بالغ بر ده‌ها میلیون دلار برسد، حجم معاملات روزانه میان سایر ارزهای رمز گذاری شده‌ای که وارد بازار می‌شوند و اکثرا کمتر از دو سال از طول عمر آنها می‌گذرد، به این رقم بزرگ در حال نزدیک شدن می‌باشد. مشکل این است که اکثر این معاملات علیرغم ماهیت غیرمتمرکز و اعتماد ناپذیر (trustless) ارزهای رمزگذاری شده، جایگزین مبادلات متمرکز می‌شوند که در معرض هک و کلاهبرداری قرار دارند. گزارشاتی بطور ماهانه در خصوص هک صرافی‌های ارزهای رمزگذاری شده در رسانه‌ها منتشر می‌گردد.
با نگاهی عمیق تر به این مسئله می‌توان گفت یکی از خصیصه‌های مشترک میان همه این حملات این است که آنها به شرکت‌های صرافیِ ارز متمرکزی هدایت می‌شوند که همه اطلاعات کاربران خود از جمله کلیدهای خصوصی شان (private keys) جهت دستیابی به ارزهای بلاکچِین در یک “سیلو” (silo) داده نگهداری می‌کنند. این بدین معناست که هکر جهت دستیابی به همه اطلاعات کاربر تنها لازم است یکبار وارد این سیستم شود.
۳– کارمزد تبادل بالا:
در صرافی‌های متمرکز، برای هر معامله، کمسیون‌های تقریبا زیادی را از کاربران دریافت می‌کنند. همچنین در اکثر صرافیها برای برداشت از حساب هم مقداری کارمزد از کاربران گرفته می‌شود و این باعث کاهش سود می‌شود.
4- عدم پشتیبانی از توکن‌های جدید یا کمتر معامله شده:
پلتفرم‌های صرافی متداول (cryptocurrency exchange) و سایت‌هایی که جهت خرید (Buy) و فروش (Sell) ارزهای دیجیتال مورد استفاده قرار می‌گیرند، دربرگیرنده ICOها یا پدیده عرضه اولیه سکه (Initial Coin Offerings ) نیز می‌باشند. شرکت‌ها و سازمان‌های مختلف از طریق ارائه ICOها دارایی‌های رمزگذاری شده (crypto-assets) خود را که توکن (token) نامیده می‌شود، به عموم افراد معرفی می‌کنند و طی این فرایند شکل جدیدی از دارایی‌های دیجیتال قابل معامله ایجاد می‌شود که تنها از طریق بلاکچِین امکانپذیر می‌باشد.
همچنان که این پروژه‌ها از طریق راه‌اندازی پلتفرم‌های توکن (ICO) بیشتر و بیشتر به جذب سرمایه می‌پردازند، شمار توکن‌ها در بازار افزایش یافته و سرمایه‌گذاران (investors) در شرکت‌های بلاکچِین و مشارکت کنندگان (contributors) در پروژه‌های مختلف به عنوان بخشی از استراتژی‌های سرمایه‌گذاری خود اقدام به خرید این توکن‌ها می‌نمایند. متاسفانه گزینه‌های محدودی جهت به حالت نقدینگی درآوردن همه این توکن‌ها در بازار وجود دارد و این مسأله، قابلیت تبدیل (convertibility) یک توکن را به نوع دیگر به یک چالش واقعی برای سرمایه‌گذاران و اپراتورها بطور یکسان تبدیل نموده است.
دلیل این امر آن است که وب سایت‌های صرافی متمرکز، عموما توکن‌های شناخته شده تر و در حال فروش را پشتیبانی می‌کنند، و چنانچه شخصی بخواهد توکنی را که متداول نیست، خریداری کند لازم است زمان زیادی را صرف این مسئله نماید، چرا که توکنی از این نوع معمولا توسط شرکت‌های بزرگ صرافیِ متمرکز ارز پشتیبانی نمی‌شود.
همچنین اکثر شرکت‌های صرافیِ متمرکز ارز تمایل دارند کاربران را پیش از اینکه یک معامله تأیید گردد، یا پیش از آنکه آنها اجازه یابند عایدات خود را از شرکت باز پس گیرند (withdraw)، برای دقایقی منتظر نگهدارند. در نتیجه قیمت فروش بسیاری از کاربران صرافی متمرکز در آغاز معامله (initiate a transaction) ممکن است لزوما آن قیمتی نباشد که آنها هنگام تکمیل معامله (transaction is complete) شاهد آن خواهند بود.
مزایای صرافی‌های غیر متمرکز
مزایای صرافی‌های آنلاین غیر متمرکز عبارتند از: امنیت و قابلیت اطمینان بیشتر به دلیل استفاده از فناوری بلاک‌چین، عدم وجود واسطه سوم (صرافی متمرکز) در جریان معاملات، عدم نیاز به پرداخت هزینه یا کارمزد تبادل ارز به صرافی غیرمتمرکز و بالطبع سود بالاتر، امکان مبادله انواع ارزها و توکن ها، مبادله بر مبنای ارز ملی (ریال)
یک شرکت صرافی غیر متمرکز ارز (Decentralized Exchange) راهکار متفاوتی برای معامله در بازار ارزهای دیجیتال و حفظ موجودی ارزهای مجازی شماست. یکی از دلایل فوق العاده بودن این راهکار و استفاده از صرافی های غیرمتمرکز اینست که این نوع صرافیها بر مبنای فناوری اصولی که ورای ارزهای رمزنگاری شده است و بلاک‌چین نام دارد، عمل می‌کنند. مبادله‌ای که براساس بلاکچِین صورت گیرد “عاری از اطمینان” (trustless) خواهد بود، بدین معنا که نیازی به اعتماد به یک طرف واحد در معامله نمی‌باشد زیرا این تراکنش‌ها (transactions) به قدر کافی از شفافیت و روشنی (transparent) برخوردار هستند. به همین علت تقریبا غیر ممکن است معامله‌ای در یک شرکت صرافیِ غیر متمرکز ارز که یک بلاکچِین را مدیریت می‌کند کلاهبرداری (fake) باشد. وضوح و امنیت فناوری بلاکچِین ورای مبادلات غیر متمرکز، این اطمینان را بوجود می‌آورد که این سیستم ایمن بوده و بی هیچ عیب و نقصی جهت محافظت از معاملات کاربران عمل می‌نماید.
ازین رو می‌توان با استفاده از فناوری بلاکچِین یک شرکت صرافیِ غیر متمرکز ارز طراحی نموده که اقدام به نگهداری همه وجوه مشتریان نمی‌نماید. در عوض معاملات نظیر به نظیر (peer-to-peer) از طریق یک فرایند خودکار ممکن می‌گردد. وجوه کاربران را بجای نگهداری در یک سایت مرکزی (central site) می توان تا زمان آغاز معامله در یک حساب نگهداری نمود. هنگامیکه معامله آغاز شد، تنها بین خریدار و فروشنده مبادله انجام می‌گردد. بنابراین هیچ نیازی به “اعتماد” (trust) به یک سایت مرکزی جهت شکل گیری معامله وجود نخواهد داشت.
علاوه بر این شرکت‌های صرافیِ غیرمتمرکز ارز اقدام به نگهداری توکن کاربران نمی‌نمایند، بنابراین از هرگونه سرقت یا از دست رفتن توکن اجتناب بعمل می‌آید و شرکت می‌تواند چنانچه نقدینگی کافی در سیستم باشد، درخواست‌های تجاری را فورا جامه عمل بپوشاند. این امر با مبادلات جاری که نه تنها مستلزم زمان جهت شکل گیری مبادله می‌باشد بلکه ممکن است عواقب وخیمی همچون از دست دادن سرمایه را دربر داشته باشد، در تضاد است. در ضمن این مبادلات می‌توانند در یک چارچوب قانونی دقیق (legal framework) جهت حفظ حریم خصوصی کاربران از طریق عدم نیاز به افشای اطلاعات شخصی مگر به لحاظ انتقال بانکی صورت گیرد. این امر می‌تواند از هک اطلاعات شخصی حساس کاربران که امروزه با هر سیستمی در یک سرور متمرکز حتی تنها بخاطر طی یک مبادله ارز بسیار رایج است، مانع گردد.
تفاوت اصلی یک صرافی متمرکز با یک صرافی غیر متمرکز در این است که در صرافی غیرمتمرکز دیگر به گروه سومی برای نگهداری سرمایه کاربر اتکا نمی‌شود. کاربرها با یکدیگر بدون نیاز به یک سرور مرکزی مبادلات انجام می‌دهند و همچنین دیگر یک مرجعیت و یا قدرت متمرکز که مالک لیست سفارشات باشد وجود نخواهد داشت.
هنوز هیچ تغییر مسیری بسوی صرافیِ ارز غیرمتمرکز دیده نمی‌شود
موارد ذکر شده تنها چند دلیل این مسئله است که چرا ما به مبادلات غیر متمرکز نیاز داریم. نه تنها جهت معامله بصورت بی خطر و ایمن بلکه بخاطر مسائلی که در عرصه ارزهای رمزگذاری شده همچنان نمود می‌یابند.ایده اصلی صرافی‌های غیرمتمرکز این است که هرگز لازم نباشد وجوه کاربر را نگهداری کنند. در عوض کاربران اطمینان داشته باشند که وجوه شان تا زمانیکه معامله آغاز می‌گردد در حساب‌هایشان ایمن خواهد ماند. پس چرا هنوز هیچکس اقدام به مبادله غیرمتمرکز ننموده است؟
پاسخ این است که مبادلات غیرمتمرکز هنوز نسبتا ناشناخته مانده‌اند. عمدتا به این دلیل که رابط کاربری (interfaces) آنها به اندازه پلتفرم‌هایی نظیر کوین بِیس(Coinbase) نتوانسته رابطه دوستانه‌ای (user-friendly) با کاربران برقرار سازد.
با این حال همچنانکه درک عموم نسبت به ارزهای رمزگذاری شده در حال تغییر می‌باشد و سوء رفتار برخی شرکت‌های صرافیِ ارز (مثل صرافی بیترکس) و هک شدن از سوی برخی هکرها تیتر خبر خبرگزاری‌های ماست، شکی نیست که مبادلات غیرمتمرکز ارز به عنوان شیوه‌ای قدرتمند جهت معامله ایمن و بی خطر انواع مختلف ارزهای رمزگذاری شده در حال سر برآوردن می‌باشند.
توجه کنید: در صرافی‌های غیرمتمرکز نیاز به ارائه ایمیل و مشخصات خاصی نیست. عموما در صرافی غیر متمرکز به شما یک کلید خصوصی ارائه می‌شود و یا شما یک پسورد برای حسابتان تایید می‌کنید. توجه داشته باشید کلیدها و پسوردها را حتما در جایی امن یادداشت کنید. در صورت گم شدن پسورد یا کلید خصوصی در صرافیها، شما به مبالغ تان دسترسی نخواهید داشت.
برخی مطالب برگرفته شده از سایت ارز دیجیتال و سایر منابع آنلاین می‌باشد